شبهات تبييض أموال في عقارات فاخرة تلاحق شبكة "صرافة"
هسبريس
باشرت عناصر الهيئة الوطنية للمعلومات المالية تحريات موسعة بشأن شبهات تبييض أموال مرتبطة بشبكة متخصصة في “الصرافة” خارج الضوابط القانونية، تنشط بين الدار البيضاء ومراكش. وقد قادت معطيات مالية ومعاملات مشبوهة إلى رصد مسارات أموال ضخمة جرى توظيف جزء منها في اقتناء عقارات فاخرة وتمويل مشاريع سياحية وتجارية، وسط شبهات بشأن استغلال هذه الاستثمارات لإخفاء مصادر الأموال وإعادة ضخها في الدورة الاقتصادية.
وعلمت هسبريس، من مصادر جيدة الاطلاع، بأن تحريات عناصر الهيئة تركزت حول شبكة علاقات مالية وتجارية نسجها أشخاص ينشطون في مجال صرف العملات، سواء عبر نقط صرف معتمدة أو من خلال معاملات يشتبه في إنجازها بـ”السوق السوداء”. ويجري التدقيق في مدى استخدام هذه القنوات لتحويل مبالغ بالعملة الصعبة وتدوير أموال مجهولة المصدر، قبل إعادة توظيفها في استثمارات منحتها مظهرا قانونيا وصعبت عملية تعقب مصادرها الأصلية.
وأفادت المصادر ذاتها بإثارة عمليات تفويت عقارية مهمة انتباه جهة الرقابة المالية، بعدما تبين توجيه مبالغ ضخمة نحو اقتناء عقارات فاخرة في مناطق تعرف أسعارا مرتفعة. وقد تجاوزت قيمة إحدى العمليات المشتبه فيها بمراكش 30 مليون درهم، أي ما يعادل 3 مليارات سنتيم؛ ما دفع إلى توسيع دائرة التحريات لتحديد مصادر التمويل، وكيفية أداء مبالغ الاقتناء، والحسابات التي مرت عبرها الأموال، إضافة إلى تحديد المستفيدين الحقيقيين من الممتلكات محل الشك.
وأكدت مصادرنا أن الأبحاث الجارية امتدت إلى مشاريع سياحية ومطاعم وحانات فاخرة، يشتبه في توظيفها ضمن مسارات لإعادة تدوير الأموال؛ من خلال ضخ سيولة مالية في أنشطة تجارية ظهرت صعوبات في ضبط رقم معاملاتها الحقيقي. وقد جرى رصد وقائع خلط عائدات مشروعة بأموال مجهولة المصدر، وإعادة تقديمها في شكل مداخيل وأرباح ناتجة عن أنشطة اقتصادية عادية.
ودقق مراقبو هيئة المعلومات المالية، حسب المصادر جيدة الاطلاع، في تحويلات وعمليات بيع وشراء للعملة الصعبة أنجزت في ظروف أثارت الشكوك بشأن مدى احترامها للقواعد المنظمة للصرف. وقد ظهرت مؤشرات بشأن تحركات مالية لا تتناسب مع طبيعة الأنشطة المصرح بها أو القدرات المالية لبعض المتدخلين.
وأوضحت المصادر سالفة الذكر أن مطابقة هذه المعاملات مع الحسابات البنكية والوثائق التجارية والعقارية يرتقب أن تمكن من إعادة تركيب مسار الأموال، منذ دخولها إلى الشبكة إلى حين استقرارها في عقارات ومشاريع استثمارية.
وفي السياق ذاته، لفتت مصادر هسبريس إلى أن تقدم التحريات وسع دائرة الاشتباه لتشمل علاقات أعضاء الشبكة بأشخاص ذوي سوابق مرتبطة بالاتجار في المخدرات، إلى جانب أجانب. وقد برزت شبهات بشأن الاستفادة من شبكة العلاقات التي راكمها المشتبه فيهم في أنشطة الصرافة لتسهيل تحريك الأموال وتغيير طبيعتها ومصدرها، مستفيدين من تعدد الوسطاء والمعاملات النقدية والتحويلات بين المغرب والخارج.
واتخذت أبحاث عناصر الهيئة منحا آخر، وفق مصادرنا، بناء على مؤشرات اشتباه حول ارتباط عمليات تبييض عقارية بشبكة أوسع لتدوير الأموال غير المشروعة بين أوروبا والمغرب، عبر مسارات متداخلة تجمع بين الصرف والتحويل والاستثمار العقاري والأنشطة السياحية والتجارية.
وأكدت المصادر عينها تركيز التحريات بهذا الخصوص على تحديد مسار التدفقات المالية والوسطاء المتدخلين فيها، وكذا المستفيدين النهائيين، غير الظاهرة أسماؤهم بشكل مباشر في العقود أو الشركات المرتبطة بالاستثمارات محل التحقيق.
وأفادت المصادر جيدة الاطلاع بأن المراقبين عكفوا، أيضا، على إعادة بناء الخريطة المالية للشبكة؛ من خلال تتبع حركة الأموال المرصودة بين الحسابات والأشخاص والأنشطة التجارية والعقارية، وربط كل عملية بالمستفيد الحقيقي منها؛ وذلك في سياق كشف ما إذا كانت الاستثمارات المسجلة مجرد توظيفات تجارية عادية أم واجهات استعملت لإضفاء المشروعية على عائدات مرتبطة بأنشطة غير قانونية.
The post شبهات تبييض أموال في عقارات فاخرة تلاحق شبكة "صرافة" appeared first on Hespress - هسبريس جريدة إلكترونية مغربية.
